【FP2級を取ろう】会社員が働きながら取得するための勉強方法とおすすめテキストを紹介

こんにちは！すずめる（@suzumer_ML）です！

2021年9月に受験をして「FP2級」を取得しました〜！

「社会保険や年金」「保険」「資産運用」「税金」「不動産」「相続」など。

私たちの人生の中で、これらに関する悩みはどんな人でも持つものです。これらに共通するものは「お金」です。

人生におけるお金の知識は専門家だけが持つものではなく、全ての人たちが知っておくべき知識です。

今回は、お金の悩みを解決する「FP（ファイナンシャル・プランナー）」についての基本知識と、FPの資格である「FP2級（ファイナンシャル・プランニング技能検定2級）」を取得するために私が行った勉強方法をご紹介します。

すず

MRという時間拘束が比較的長い仕事をしながらの勉強方法なので、誰にでも同じように勉強出来ると思います。

そもそもFPってなに？

FP（ファイナンシャルプランナー）とは

「FP（ファイナンシャルプランナー）」とは、ライフプランや不動産、相続など、ありとあらゆる「お⾦のスペシャリスト」です。

冒頭にも書いたように、「社会保険や年金」「保険」「資産運用」「税金」「不動産」「相続」といったライフプランで関わってくるお金についての悩みを解決するのがFPです。

FP資格の種類

FPになるための試験が「FP試験」であり、資格にはいくつか種類があります。

主なFP資格には、国家検定である「FP（ファイナンシャル・プランニング）技能検定（1〜3級）」と⽇本FP協会が認定する「AFP資格」及び「CFP®資格」（上級資格）があります。

今回は「FP2級（ファイナンシャル・プランニング技能検定2級）」について焦点を当てて紹介します。

FP2級の試験を受けるには

FP2級の試験は、9月・1月・5月の年3回実施されます。それぞれの試験の法令基準日は、9月試験はその年の4月1日、1月と5月試験は前年の10月1日となります。

FP技能検定の実施団体は2つあります。検定試験の申し込みも各ホームページからできます。

FP3級には受験資格は特になく、誰でも受験することができます。

FP2級からは受験資格が必要となっております。

こうしたことから、まずはFP3級を取得してからFP2級を受験するのが一般的です。

FP2級試験は、午前に実施する「学科試験」と午後に実施する「実技試験」があります。

問題集によっては金財の実技試験で対応していないものがあります。ご自身が受ける試験に合わせて問題集を選択しましょう。

どの実技試験を選んでいいかわからない人は、日本FP協会の「資産設計提案業務」がおすすめです。FPの学習範囲について網羅的な問題が出題され、合格率も高くなっております。

参考までに、2021年9月試験の実技試験の合格率は、日本FP協会の「資産設計提案業務」が60.26％、金財の「個人資産相談業務」が42.48％、「生保顧客資産相談業務」が33.92％、「損保顧客資産相談業務」が68.49％、「中小事業主資産相談業務」が59.75％です。

学科試験の2021年9月試験の合格率は、日本FP協会が50.56％、金財が25.46％となっております。

特にこだわりがなければ、日本FP協会から申し込んで試験を受けましょう。

FPは何に役立つの？

「社会保険や年金」「保険」「資産運用」「税金」「不動産」「相続」といったライフプランで関わってくるお金についての悩みを解決するのがFPです。

FPを活かせるシーンはさまざまです。

日頃の暮らしに活かす

FPの知識は全ての人にとって「生きる力」となりうるものです。日頃の暮らしの中でも活躍する場面は数多く出てきます。

ライフイベントの変化による保険の見直し、資産設計を考える際の金融資産運用、マンションや一戸建てといったマイホーム購入の際の不動産の知識、将来自分の身内が亡くなった時の相続や事業承継など、一生の中でなくてはならない知識です。

また、こうしたFPが身につける保険や年金、貯蓄や運用などの知識があるかないかは、人生において大きな差となっていくはずです。FP3級でも大きなアドバンテージですが、2級を取得することでより知識が深くなります。

就職・転職に活かす

金融機関や一般企業に勤務しながらFPの知識や資格を業務に活かしているケースもたくさんあります。多くの銀行や証券会社、保険会社などの金融機関では、FP知識の習得を推奨していたり、資格の取得を昇進・昇格の要件とするところもあります。

また、就職や転職の場面において、FP資格を持っていることが役に立ったという声も聞かれます。金融機関などで職員の応募条件とする場合があったり、一般企業でも労務や福利厚生に関連した業務ではFPの知識を持つ人材を求めていることもあります。

こうした就職や転職に活かしていくには、FP2級以上を目指していくことをおすすめします。

独立系FPとして活かす

「独立系FP」とは、個人または数人でFP事務所を構えて独立開業をしているFPのことです。

中立的な立場でさまざまな相談に応えるのはもちろんのこと、自分の専門分野について個人のお客さんの相談に乗ったり、知識や経験を活かして講演やセミナー、雑誌や新聞などへの執筆などで活躍するFPもいます。

私自身、日頃の暮らしに活かすことはもちろんのことながら、SNSやブログでの発信で相談に乗っていけるようなFPを目指していきたいと考えております。

FP2級を取得するための勉強方法

勉強の流れ

かなり基本的な流れとなっておりますが、FP2級はこれだけやれば十分でした。

特に、FP3級を取得した直後であれば、知識を再確認しつつより深い内容を学べるため、知識の定着も早いはずです。

①でまずは1周読んでみることをおすすめします。②で問題集を解いてみてわからない箇所をテキストと照らし合わせると理解できるようになります。

そして、③で問題集についている模試を解いてみましょう。どこが苦手なのかわかればテキストに戻って再度確認すれば問題を解くことに不安がなくなっていきます。

最後に、④で過去問が5回分解くことができるアプリで試験問題で頻出箇所を確認します。重要なポイントは毎回出題されているため、問題のパターンが掴めればかなり自信を持って試験に臨めるはずです。

私が実際に勉強に使用したテキスト・問題集・アプリを紹介します。

＜テキスト＞「みんなが欲しかった！FPの教科書 2級」

3級もこちらのシリーズのテキストで勉強しました。

カラーの図解で覚えやすく、わかりにくいポイントは板書のように説明が説明が載っているためイメージがしやすいテキスト。PDFをダウンロードすることでスマホで重要ポイントを確認もできます。

かなり分厚いテキストになっていますが、持ち運びやすいように2つに分かれる作りになっています。

＜問題集＞「みんなが欲しかった！FPの問題集 2級」

テキストの内容に沿って対応している問題集。問題は全て過去の本試験の問題であり、解説もテキストの内容で重要ポイントが載っているため復習もしやすいです。

驚くほど分厚い問題集ですが、自分が受験する部分のみなら十分勉強できます。

＜アプリ＞2級FP過去問解説集

無料アプリで過去5回分試験問題を解くことができるため、問題の傾向をつかむには最適です。約1500問収録されており、解説も充実しているため、間違えた問題はすぐに復習できることも魅力的です。

＜アプリ＞2級FP過去問解説集｜Takeshi Furihata　無料

＜通信講座＞STUDYing FP2級・3級講座

独学での勉強がどうしても苦手な方は、通信講座の利用がおすすめです。

スマホ、タブレット、PCなどでスキマ時間に映像講義を見て学ぶことができます。

動画を見て問題を解くという流れが記憶を定着させやすい特徴の講座となっています。

【資料請求】STUDYing FP2級・3級講座

FP2級のまとめ

今回は、FP（ファイナンシャル・プランナー）とは何か、FP2級（ファイナンシャル・プランニング技能検定2級）を取得するための勉強方法をご紹介しました。

FP2級試験についてイメージが出来たでしょうか。会社員として働きながら勉強する時間を作ることは大変ですが、今後の人生をより豊かにするための自己投資として勉強してみてはいかがでしょうか。

FPの試験は、9月・1月・5月の年3回実施されます。

私は5月試験でFP3級を、9月試験でFP2級を取得しました。興味を持った方、お金について漠然な不安がある方は今日から行動してみてはいかがでしょうか。

＼「FP3級」についてはこちら／

2021年7月13日【FP3級を取ろう！】会社員をやりながら取得するための勉強方法とテキストを紹介

また、人生に役立つお金の知識に関しては「簿記3級」もおすすめです。

＼「簿記3級って？」という方はこちら／

2021年6月2日【簿記3級とは？】会社員をやりながら取得するための勉強方法とテキスト【2021年度簿記試験】

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それでは、最後まで見ていただいてありがとうございました〜！

メル

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